Продавец не отправил товар: как вернуть деньги

Возврат денег за непоставленный товар

Договоры поставки нередко предусматривают обязанность покупателя заплатить аванс. Как вернуть уплаченные денежные средства, если поставщик не доставил товар в установленный срок, расскажем в нашей статье.

Как вернуть деньги за непоставленный товар

Если поставщик, получивший предварительную оплату, не поставил товар в срок, установленный в договоре? покупатель вправе потребовать (п. 3 ст. 487 ГК РФ):

  • передачи оплаченного товара;
  • возврата уплаченных денежных средств.

В том и другом случае с момента истечения срока поставки покупатель может взыскать проценты за пользование чужими денежными средствами по ст. 395 ГК РФ, исходя из размера ключевой ставки, установленной Банком России. Если в роли покупателя выступает физлицо, то неустойка составит 0,5 процента суммы предварительной оплаты за каждый день просрочки (п. 3 ст. 23.1 Закона «О защите прав потребителей» от 07.02.1992 № 2300-1).

Для возврата товара нужно:

  • направить претензию поставщику, это обязательный этап для юрлиц и предпринимателей (ч. 5 ст. 4 АПК РФ). Физлица могут направить претензию, однако не обязаны это делать. Если в договоре предусмотрен обязательный претензионный порядок, суд может признать такое условие ничтожным, так как закон № 2300-1 не предусматривает такого порядка (п. 11 «Обзора судебной практики по делам о защите прав потребителей», утвержденного Президиумом Верховного Суда РФ 14.10.2020);
  • обратиться в суд с исковым заявлением.

Далее остановимся на каждом пункте детально.

Как написать претензию поставщику за непоставленный товар

Специальных требований к содержанию претензии в законодательстве нет. На практике письмо обычно состоит из вводной и описательной частей, требований к поставщику, списка приложений и подписи уполномоченного лица.

В вводной части претензии следует указать:

  • адресата — то есть лицо, которое указано в договоре как поставщик. Необходимо перечислить наименование поставщика, включая его организационно-правовую форму, ОГРН, ИНН, приведенный в ЕГРЮЛ адрес, контактный телефон. Также можно прописать почтовый адрес (если он есть в договоре) или адрес электронной почты адресата (если такая возможность прямо предусмотрена договором) (пп. 4, 5 «Обзора практики применения арбитражными судами положений процессуального законодательства об обязательном досудебном порядке урегулирования спора», утвержденного Президиумом Верховного Суда РФ 22.07.2020);
  • свои данные (организационно-правовую форму, наименование, ОГРН, ИНН, КПП, адрес местонахождения, контактный номер телефона, адрес электронной почты);
  • дату и исходящий номер претензии.

В описательной части необходимо прописать:

  • реквизиты договора поставки (дату заключения, номер);
  • в чем состоит нарушение обязательств поставщиком, с указанием пункта договора и нормы закона. В нашем случае – непоставка товара в срок, установленный в договоре;
  • доказательства нарушения (описать, что предоплата была внесена, а поставки товара не последовало);
  • в качестве требований к поставщику необходимо сообщить: «Просим вернуть сумму предварительной оплаты», а также указать точную денежную сумму и срок, в течение которого поставщик должен удовлетворить такие требования. Кроме суммы предоплаты, можно потребовать выплаты процентов по ст. 395 ГК РФ или неустойки по п. 3 ст. 23.1 закона № 2300-1.

К претензии рекомендуем приложить копии:

  • договора поставки;
  • документов, которые подтверждают нарушение и обосновывают ваши требования (бумаги о внесении предоплаты, расчеты неустойки по п. 3 ст. 23.1 закона № 2300-1 или процентов по ст. 395 ГК РФ).

Документ следует отправить по адресу:

  • указанному в договоре, как исключительному адресу для отправки юридически значимых сообщений (ст. 165.1 ГК РФ, п. 64 Постановления Пленума Верховного Суда РФ «О применении судами некоторых положений раздела I части первой ГК РФ» от 23.06.2015 № 25);
  • указанному в ЕГРЮЛ, если поставщик – юрлицо. Если претензию доставят по этому адресу, она считается полученной, даже если он там не находится (п. 3 ст. 54 ГК РФ). Если контрагент — индивидуальный предприниматель, документ нужно направить по адресу, отраженному в ЕГРИП. Вместе с тем направление претензии по другому, указанному в договоре адресу также будет свидетельствовать о соблюдении претензионного порядка (п. 4 «Обзора практики применения арбитражными судами положений процессуального законодательства об обязательном досудебном порядке урегулирования спора», утвержденного Президиумом Верховного Суда РФ 22.07.2020);
  • по адресу электронной почты контрагента, если условия договора явно и недвусмысленно допускают использование такого способа отправки претензии (п. 5 «Обзора практики», утвержденного Президиумом ВС РФ 22.07.2020).

Направить претензию можно способом, который установлен договором как исключительный способ для отправки юридически значимых сообщений. Если такой способ не указан, то рекомендуем отправить документы:

  • по почте письмом с объявленной ценностью и описью вложения. При этом по общему правилу направление досудебной претензии исключительно таким способом необязательно (п. 9 «Обзора практики», утвержденного Президиумом ВС РФ 22.07.2020), однако на практике это поможет избежать споров, связанных с содержанием направленного контрагенту письма;
  • курьером — под подпись лица, уполномоченного контрагентом на прием корреспонденции лица, например, на копии претензии или в реестре отправлений;
  • по электронной почте — если такая возможность явно и недвусмысленно предусмотрена договором.

Необходимо сохранить все документы, которые подтверждают факт отправки и доставки претензии. Например, почтовую квитанцию и опись вложения при отправке по почте, уведомление о вручении, информацию об отслеживании отправления (например, с сайта «Почты России»), отчет о передаче факса или распечатку уведомления о доставке электронного письма. Их нужно будет приложить к иску, чтобы подтвердить соблюдение досудебного претензионного порядка, если он обязателен (п. 7 ч. 1 ст. 126 АПК РФ).

Если в исковом заявлении есть сведения о документах, подтверждающих соблюдение досудебного порядка урегулирования спора, но такие документы не представлены, суд оставит иск без движения (п. 13 «Обзора практики», утвержденного Президиумом ВС РФ 22.07.2020).

Кроме того, такие документы могут понадобиться, если контрагент не ответит на претензию или ответит на нее с опозданием. С их помощью можно доказать, что он нарушил досудебный порядок урегулирования спора, который предусмотрен законом или договором. В этом случае суд независимо от результатов рассмотрения дела возложит все судебные расходы на нарушителя (ч. 1 ст. 111 АПК РФ).

Срок возврата денег за непоставленный товар

Срок возврата денежных средств, внесенных в качестве предварительной оплаты, может быть установлен договором. Если срок не установлен, то его лучше всего указать в претензии. Если срока в договоре нет и его не установить в претензии, то иск в суд по требованиям с обязательным досудебным порядком можно подать только по истечении 30 календарных дней со дня направления претензии (ч. 5 ст. 4 АПК РФ).

Читайте также:
Предприятие ликвидировано, а трудовую не выдают

Как составить иск за непоставленный товар

Закон не закрепляет структуру искового заявления, но для удобства можно условно выделить несколько частей.

1. Вводную часть. В ней указывают:

  • наименование арбитражного суда субъекта РФ (ч. 1 ст. 34, п. 1 ч. 2 ст. 125 АПК РФ). По общему правилу это суд по местонахождению или местожительству ответчика (ст. 35 АПК РФ);
  • данные об истце: наименование, местонахождение (местожительства), координаты для связи (телефон, факс, e-mail). Если истец ИП, также нужно указать дату и место рождения, дату и место госрегистрации в качестве ИП (п. 2 ч. 2 ст. 125 АПК РФ);
  • данные об ответчике: его наименование и местонахождение или местожительство (п. 3 ч. 2 ст. 125 АПК РФ). Также рекомендуем указать координаты для связи (телефон, факс, e-mail);
  • цену иска (п. 6 ч. 2 ст. 125 АПК РФ);
  • размер госпошлины.

2. Описательную часть. В ней необходимо подробно описать ситуацию, которая вынудила обратиться в суд:

  • обстоятельства, на которых истец основывает свои требования, и доказательства, которыми он подтвреждает эти обстоятельства (п. 5 ч. 2 ст. 125 АПК РФ). В нашем случае ссылаемся на договор поставки, приводим пункт договора, предусматривающий внесение аванса, указываем реквизиты платежного документа о внесении предоплаты. Рекомендуем излагать обстоятельства последовательно, чтобы у судьи сложилась четкая картина происшедшего;
  • расчет взыскиваемой суммы (п. 7 ч. 2 ст. 125 АПК РФ). В нашем случае такая сумма складывается из размера внесенной предоплаты и процентов за пользование чужими денежными средствами. Сложные расчеты рекомендуем делать в виде таблицы — так будет понятнее и нагляднее. Если таблица объемная, лучше оформить ее как отдельный документ и приложить к иску;
  • сведения о соблюдении досудебного порядка. Необходимо привести реквизиты претензии, дату ее направления ответчику, сведения о ее получении (при наличии). Если был получен ответ на претензию, следует привести его реквизиты и содержание.

3. Мотивировочную часть. В ней необходимо указать правовые нормы, которыми истец подтверждает свою правоту. В рассматриваемом случае можно сослаться:

  • на пункт 1 ст. 463 ГК РФ, позволяющий покупателю отказаться от исполнения договора купли-продажи при отказе продавца передать товар;
  • на пункт 3 ст. 487 ГК РФ, который в случае, если продавец, получивший сумму предварительной оплаты, не исполняет обязанность по передаче товара в установленный срок (ст. 457 ГК РФ), позволяет покупателю потребовать передачи оплаченного товара или возврата суммы предварительной платы за товар, не переданный продавцом;
  • на пункт 4 ст. 487 ГК РФ, который в случае, если продавец не исполняет обязанность по передаче предварительного товара, на сумму предоплаты позволяет начислять проценты в соответствии со ст. 395 ГК РФ;
  • на пункт 1 ст. 395 ГК РФ, устанавливающий правила расчета процентов за пользование чужими денежными средствами.
Читайте также:
Специальная трудоспособность: что это такое, описание и особенности

4. Просительную часть. Это часть, в которой истец перечисляет свои требования к ответчику. В нашем случае взыскать с ответчика в пользу истца:

  • предварительную оплату по договору поставки от «___» __________ ____ г. № _____ в связи с непоставкой оплаченного в полном объеме товара в размере _____ (__________) рублей.
  • • _______ (________) рублей за пользование чужими денежными средствами по ст. 395 ГК РФ;
  • расходы на уплату госпошлины в размере ______ рублей.

5. Перечень прилагаемых документов. Необходимо приложить:

  • копию договора поставки;
  • документы, подтверждающие предварительную оплату товара истцом;
  • расчет суммы исковых требований;
  • копию претензии истца;
  • доказательства отказа ответчика от удовлетворения требования (претензии) истца;
  • уведомление о вручении или иные документы, подтверждающие направление ответчику копии искового заявления и приложенных к нему документов, которые у него отсутствуют;
  • документ, подтверждающий уплату государственной пошлины;
  • доверенность представителя (если указанное лицо подает исковое заявление);
  • документ, подтверждающий факт внесения сведений об истце в Единый государственный реестр юридических лиц (в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей);
  • выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП с указанием сведений о месте нахождения или месте жительства истца и (или) приобретении физическим лицом статуса ИП либо прекращении физическим лицом деятельности в качестве ИП, или другой документ, подтверждающий указанные сведения или отсутствие таковых.

СРОЧНО!

Успейте разобраться в ФСБУ 5/2019 «Запасы», пока вас не оштрафовали. Самый простой способ – короткий, но полный курс повышения квалификации от гуру бухгалтерского учета Сергея Верещагина

  • Длительность 25 часов за 1 месяц
  • Ваше удостоверение в реестре Рособрнадзора (ФИС ФРДО)
  • Выдаем удостоверение о повышении квалификации
  • Курс соответствует профстандарту «Бухгалтер»

Возврат товара

Оглавление

Если покупатель получил заказ и хочет вернуть товары, он может это сделать:

В течение 15 дней (срок защиты покупателя) после того, как подтвердил получение заказа или истёк срок доставки. Такой возврат оформляется с помощью спора. Подробнее про споры: в Помощи для продавцов, в Помощи для покупателей.

В течение гарантийного срока или срока годности — только для товаров ненадлежащего качества: с недостатками или браком. Такой возврат оформляется через службу поддержки.

Возврат во время защиты покупателя

В течение 15 дней покупатель может вернуть любой товар: с браком, недостатками или тот, который не понравился.

Как это работает

Покупатель открывает спор. Вы договариваетесь о возврате товара и денег (сами или с помощью арбитра).

Вы подтверждаете возврат и указываете склад для возврата.

Покупатель отправляет товар и указывает трек-номер в личном кабинете.

Вы получаете товар и подтверждаете это в личном кабинете, на странице спора:

Внимание . У вас есть 31 день, чтобы подтвердить получение. Время отсчитывается от момента, когда покупатель указал трек-номер. Если не подтвердить заказ за это время, он подтвердится автоматически.

AliExpress отправляет деньги покупателю и списывает их с вашего счёта в личном кабинете. Подробнее про движение денег.

Если вы не получили товар или покупатель указал неправильный трек-номер, подайте жалобу на странице спора:

Сотрудники AliExpress рассмотрят жалобу, решение появится на странице спора.

Куда и как вернётся товар

Покупатель отправит товар на ваш адрес возврата. Он может отправить товар любым способом, например, почтой или службой доставки.

Кто оплачивает пересылку

Если покупатель возвращает товар, который не подошёл или не понравился, то пересылку оплачивает покупатель.

Для товаров ненадлежащего качества пересылку оплачивает продавец. Договоритесь с покупателем, как вернуть деньги, например, перевести по реквизитам или отправить купон на следующую покупку.

Срок защиты покупателя истёк

Если 15 дней после получения прошли, а товар сломался, покупатель может его вернуть через службу поддержки.

Как это работает

Покупатель пишет сразу вам или сначала в службу поддержки.

Вы и покупатель договариваетесь, как и куда вернуть товар.

Вы получаете товар и в течение 10 дней возвращаете деньги покупателю.

Если товар долго не приходит, напишите в онлайн-чат.

Читайте также:
Североатлантический совет: что это такое, описание и особенности
Куда и как вернётся товар

Покупатель отправит товар на тот адрес и тем способом, о котором вы договоритесь.

Кто оплачивает пересылку

Пересылку оплачивает продавец. Договоритесь с покупателем, как вернуть деньги, например, перевести по реквизитам или отправить купон на следующую покупку.

Удобный (бесплатный) возврат

Примечание. Опция «Удобный возврат» пока не работает для новых товаров.

Удобный возврат — это опция, с помощью которой покупатель может бесплатно вернуть товары надлежащего качества. Бесплатно можно вернуть товары из некоторых категорий: если опция доступна, об этом будет написано на карточке товара. Подробнее в Помощи для покупателей.

Как это работает

Покупатель открывает спор и выбирает опцию «Удобный возврат».

AliExpress формирует трек-номер, он появится на странице спора у вас и у покупателя.

Покупатель отправляет товар «Почтой России».

Товар приезжает в почтовое отделение, к которому относится ваш адрес возврата. Вы получаете товар (для этого понадобится доверенность, скачать образец).

Вы подтверждаете получение в личном кабинете, на странице спора:

Внимание . У вас есть 15 дней, чтобы подтвердить получение, иначе оно подтвердится автоматически.

В течение 10 дней AliExpress отправляет деньги покупателю и списывает их с вашего счёта в личном кабинете. Подробнее: про движение денег в Помощи для продавцов, про возврат денег в Помощи для покупателей.

Если вы не получили товар или покупатель указал неправильный трек-номер, можете подать жалобу на странице спора:

Сотрудники AliExpress рассмотрят жалобу, решение появится на этой же странице спора.

Куда и как вернётся товар

Покупатель отправит товар на ваш адрес возврата. Он может отправить товар любым способом, например, почтой или службой доставки. Товар приезжает в почтовое отделение, к которому относится ваш склад. Найти адрес отделения можно на сайте «Почты России».

Кто оплачивает пересылку

Обратную пересылку товара оплачивает AliExpress: для вас и для покупателя она бесплатная.

Возврат без участия AliExpress

Покупатель может обратиться к вам напрямую и сообщить, что хочет вернуть товар. Вы можете согласиться или посоветовать ему открыть спор.

Совет. Если 15 дней после получения ещё не прошли, попросите покупателя открыть спор. Так вы обезопасите себя от недобросовестных покупателей.

Если покупатель возвращает товары без участия AliExpress, по закону вы должны вернуть деньги в течение 10 дней после получения. Для товаров ненадлежащего качества вам также придётся оплатить обратную пересылку.

Куда и как вернётся товар

Покупатель отправит товар на тот адрес и тем способом, о котором вы договоритесь.

Как вернуть деньги с Алиэкспресс

Как и в случае с любым онлайн-шоппингом, покупки на Алиэкспрессе не застрахованы от различных проблем: товар может приходить битым или вообще не приходить, продавец может соврать относительно качества или комплектации. Как вариант, вы можете передумать покупать данный товар как на стадии оплаты, так и после получения. Во всех этих случаях нужно добиваться возврата средств, и ниже мы обсудим, как это сделать и в каких случаях это возможно.

Когда возможен возврат средств

Для начала обсудим важную деталь, понимание которой будет необходимо в дальнейшем. Есть 2 типа возврата как такового: частичный возврат денег за товар и полный возврат за товар. В первом случае вы в общем-то и не против оставить товар себе, но из-за каких-то огрехов ваше удовольствие от пользования этим товаром испорчено, и вы хотите выбить компенсацию. Во втором случае вы отказываетесь от покупки вовсе – отменяете заказ (если это возможно) или возвращаете уже доставленную посылку продавцу. Закрепили это, переходим к ситуациям, в которых можно получить возврат:

  • Товар пришел к вам, но вы больше не хотите им пользоваться по каким-то личным причинам. Летом 2019 года Алиэкспресс немного изменил свою политику относительно возвратов – он ввел 15-дневную пост-поддержку, согласно которой покупатель уже после подтверждения получения имеет право вернуть вещь продавцу и получить за нее полную компенсацию. Предположительно, это связано с тем, что на Али часто заказывают одежду, и она нередко не подходит по размерам, так как наши таблицы размеров и таблицы размеров в Китае существенно отличаются. В любом случае, здесь возможен полный возврат.
  • Заказ еще не оплачен/уже оплачен, но находится в статусе «Ожидает отправки». В этом случае вы можете инициировать отмену, и вам вернут полную стоимость.
  • Заказ до вас не доехал. С тех пор, как Алиэкспресс серьезно взялся за вопросы доставки и отлова недобросовестных продавцов, такие случаи стали редкостью, но иногда такая ситуация все же встречается. Здесь нужно разбираться с тем, куда заказ все же попал. Если трекинг-код говорит, что ваша посылка ждет вас в ближайшем отделении почты, а вы требуете компенсацию – вам вряд ли удастся кого-то убедить. Если посылка находится неизвестно где, а продавец откровенно юлит в переписке и не хочет продолжать защиту покупателя – нужно пользоваться эскалацией спора и добиваться полного возврата.
  • Товар оказался бракованным. Сложная ситуация, потому что факт брака еще необходимо доказать, но если вам это удастся – можно будет получить полный возврат без пересылки (но придется потратиться на заключение эксперта о браке). Бракованные вещи лучше паковать и пересылать обратно продавцу.
  • Товар оказался поврежденным. Здесь возможен как полный рефанд, так и частичный. Если повреждения – критичные, или вам обязательно нужна полностью функциональная целая вещь – нужно заворачивать посылку обратно в Китай и получать полную компенсацию. Если вас в целом устраивает работоспособность/пригодность вещи, но проблема все же есть – добивайтесь частичного возврата. Таким образом можно вернуть до 90% стоимости.
  • Вы пришли на почту, а посылка оказалась вскрытой. В этом неприятном случае винить стоит работников почты, но разбираться с этим должен продавец, потому что, во-первых, он гарантирует целостность доставки, во-вторых, посылка застрахована. Что вам делать? В этом случае нужно прямо на почте потребовать вскрытия посылки работниками (и зафиксировать это в акте вскрытия), и, если с покупкой что-то случилось – написать отказ от получения, после чего посылка поедет обратно в Китай.

Если вы хотите вернуть товар обратно продавцу, вам придется заплатить за доставку. Иногда сумма доставки превышает стоимость товара, из-за чего вся затея с полной компенсацией становится неоправданной. Если вы с таким столкнулись – добивайтесь максимальной частичной компенсации.

Как правильно открыть спор

Порядок действий:

  1. Сначала нужно собрать доказательства. Подойдут фотографии повреждений, видео вскрытия посылки, сканы актов вскрытия и так далее – все, что может доказать вашу правоту.
  2. Идете в личный кабинет, в раздел «Мои заказы».
  3. На заказе ищете кнопку «Открыть спор».
  4. Откроется форма описания проблемы. Укажите ее тип, напишите описание (желательно – на английском), укажите желаемую сумму возврата, приложите все имеющиеся доказательства.
  5. Ждите ответа продавца. У него есть фиксированный срок в 5 дней на реакцию. Не ответит – спор останется за вами. Продавец либо согласится с вами (даст компенсацию или адрес, по которому нужно высылать товар обратно), либо откажет (что бывает очень редко), либо начнет торговаться. Во 2 и 3 случае вы имеете право на привлечение администрации Алиэкспресса.
  6. Если с продавцом договориться не удалось, вам нужно найти кнопку «Эскалация спора» и нажать на нее. После этого спор уйдет на рассмотрение администрации Али.
  7. После этого останется только ждать. Через несколько дней вам на электронную почту придет письмо с решением администрации по спору.
Читайте также:
Удостоверение сделок: что это такое, описание и особенности

Как возвращаются деньги

Вернуть деньги с Алиэкспресс можно туда же, откуда вы оплачивали товар. Если оплачивали наличными – деньги придут на счет мобильного, указанного при оплате (кстати, это – еще один аргумент в пользу того, чтобы расплачиваться на Али исключительно банковской картой). Если по каким-то причинам возврат таким образом невозможен (например, карта, с которой вы оплачивали покупку, больше не действительна) – вам нужно заранее написать об этом продавцу и договориться с ним о том, что деньги вам вернут на какой-то другой счет.

По срокам это может занимать от 3-х дней до 3-х месяцев. И первое, и второе встречается редко, обычно такие вопросы решаться в течение 2-3 недель. Срок возврата сильно зависит от того, какой тип возврата вы выбрали – полный или частичный. В случае частичного рефанда покупку не нужно отправлять обратно, поэтому вопрос решится в течение 3-21 дней (чем меньше денег вы затребуете, тем быстрее их получите). Если же вы инициировали полный возврат с отправкой заказа обратно продавцу, то сначала вам нужно будет дождаться, пока посылка придет в Китай, после чего этот срок в 3-21 день и начнет отсчитываться – в сумме может пройти до 3-х месяцев. Учитывайте это, когда решаетесь на полное возмещение.

5 советов покупателю, если продавец не доставил товар, приобретенный и оплаченный в Интернет-магазине

5 советов покупателю, если продавец не доставил товар, приобретенный и оплаченный в Интернет-магазине
01 Июня 2018

Бывало ли у вас такое: покупая товары в интернете, вы ждали их месяцами или вовсе не получали свою покупку? В таких случаях надо знать, что делать и куда обращаться за помощью, чтобы вернуть свою покупку или денежные средства. Вот, что советует Роспотребнадзор в таких случаях:

1. Во-первых, обращаем внимание всех покупателей, что в соответствии со ст. 23.1 Закона «О защите прав потребителей» любой договор купли-продажи, предусматривающий обязанность потребителя предварительно оплатить товар, должен содержать условие о сроке передачи товара потребителю. Если товар не передан в срок, потребитель праве потребовать: передачи оплаченного товара в установленный им новый срок или возврата суммы предварительной оплаты товара, не переданного продавцом. Если срок доставки был оговорен устно, то данная обязанность выполняется в разумный срок или в течение 7 дней со дня напоминания покупателя, что разумный срок истек. Воспользуйтесь своими правами и побеспокойте продавца телефонным звонком или электронным письмом, возможно, ситуация разрешится в считанные часы или дни.

Читайте также:
Стороны обязательства: что это такое, описание и особенности

2. Если устные переговоры не привели к результату, необходимо обратиться к продавцу с письменной претензией. Форму претензии Вы можете найти в сети Интернет или воспользоваться шаблоном , который размещен в Государственном информационном ресурсе в сфере защиты прав потребителей (адрес ресурса http://zpp.rospotrebnadzor.ru ). Постараться объяснить продавцу свою проблему и решить вопрос, ссылаясь на договоренности с продавцом и российское законодательство (о своих правах можно узнать из этой памятки ).

3. Кроме того, многие интернет-площадки предоставляют возможность разрешения спора (диспута) через специально для этого созданные сервисы. Если проблема случилась с российским интернет-магазином, то потребитель может воспользоваться следующими сервисами:

А) Программы НОТА – независимое объединение товарных агрегаторов ( https://nota-claim.ru/ ). Это площадка, где можно сообщить о купленном в интернете поддельном товаре. Она создана участниками— агрегаторами eBay, Price.ru, Wikimart, Товары Mail.Ru и Яндекс.Маркет).

Б) Если Интернет-магазин является участником Ассоциации компаний Интернет торговли (АКИТ) (список участников можно узнать здесь ), то спорную ситуацию можно урегулировать при помощи сервиса подачи обращений по адресу – http://www.akit.ru/claims/ .

В) Отдельные общественные организации также принимают на безвозмездной основе в рассмотрение жалобы на Интернет-магазины. К их числу относится «Горячая линия Рунета» Региональной общественной организации «Центр Интернет-технологий» (РОЦИТ) (заявление можно подать по адресу http://www.hotline.rocit.ru/ ). Также такие обращения рассматривает Организация по защите прав потребителей «Общественная потребительская инициатива» ( http://buyprotect.ru/goryachaya-liniya.html ).

4. Если покупка оплачена банковской картой, но продавец в установленный срок не передал товар, не выходит на связь или уклоняется от общения, держатель карты может обратиться в кредитную организацию с просьбой вернуть деньги по спорной транзакции. Дальнейшее разбирательство проводит банк и платежная система VISA или MasterCard.

5. Если решить проблему с продавцом не удалось, но закон на Вашей стороне, помните, что обращение в суд в 8 случаях из 10 приводит к положительному результату. В соответствии с Правилами продажи товаров дистанционным способом любой продавец в сети Интернет должен предоставить покупателю информацию своем адресе (месте нахождения) и полном фирменном наименовании. По итогам исследование общественной организация по защите прав потребителей «Общественная потребительская инициатива» (ОПИ) 86% продавцов добросовестно соблюдают требования о раскрытии информации о себе. Обращайте внимание на информацию о продавце еще в процессе изучения его ассортимента. Желаем приятных покупок!

Как оформить возврат в интернет-магазин?

Максим Иванов
Автор статьи
Практикующий юрист с 1990 года

Кликнул на баннер, выбрал свитер, погуглил отзывы, заплатил. Через неделю приедет курьер и станет ясно: свитер никудышный, денег жалко. Несмотря на количество смартфонов, реальный мир все еще понятней — хотя бы знаешь, куда идти с возвратом. Что делать, когда не радует онлайн-покупка?

Главная хорошая новость

Вернуть можно почти все (речь идет о возврате в интернет-магазины, зарегистрированные в России). Лекарства, зубную щетку, косметику, мебель, нижнее белье, книги — все, от чего в реальном мире отделаться невозможно, потому что существует перечень невозвратных товаров (Постановление № 55). Часто и сетевые продавцы ссылаются на него, но для онлайна он не действует: в ст. 26.1 ЗоЗПП, посвященной дистанционной торговле, перечень товаров, не подлежащих возврату и обмену, не упоминается.

Интернет-покупки, в отличие от реальных, можно вернуть почти любые и просто по желанию.

Исключения всего два: не принимают назад то, что потеряло товарный вид, и вещи индивидуального производства. Это не любой товар на заказ, а тот, что «может быть использован исключительно приобретающим его потребителем» (п. 4 ст. 26.1 ЗоЗПП). Хендмейд с именной биркой (гравировка, вышивка) или обувь, пошитую по личным меркам, вернуть нельзя. А готовый товар ручной работы, например обувь 38 размера, можно.

Читайте также:
Предприятие ликвидировано, а трудовую не выдают

Доказательства

Для возврата нужны подтверждения покупки. В идеале чек, но подойдут и другие: электронная переписка, скриншоты корзины или личного кабинета, данные о переводе денег, фирменная упаковка и т. п. Если следов совсем нет (вы умудрились сделать заказ без регистрации на сайте, курьеру заплатили за товар в продуктовом пакете и не взяли чек) — вернуть что-то вряд ли удастся.

Сохраняйте скриншоты: фотографии, характеристики, цены. С товаром могут ошибиться, а страницу обновить.

Срок возврата

Имеют значение два условия (о них п. 4 ст. 26.1 ЗоЗПП).

1. Товар у вас на руках или в пути?

Пока товар не доставили под расписку — от него можно отказаться в любой момент. Пришедший по почте или привезенный курьером товар просто не забирайте и ничего не платите (ни за сам товар, ни за доставку). Попросят подпись — убедитесь, что расписываетесь под отказом.
Если вы уже оплатили и товар, и доставку, сообщили об отказе, но продавец тянет с возвратом, пишите требование — заказным письмом с уведомлением о вручении и с описью вложения (опись — в двух экземплярах, один себе). Деньги должны вернуть в течение 10 календарных дней: за товар всю сумму, а доставка, если приходил курьер, считается использованной.

Если последний день возврата пришелся на выходной/праздник, срок возврата продлевается на еще 1 день — ближайший рабочий
(ст. 193 ГК РФ)

2. Товар оказался качественный или бракованный?

На возврат качественной вещи времени мало — 7 календарных дней. За этот срок нужно не только сообщить об отказе, но и отправить товар назад по почте или курьером. Но! это если продавец окажется подкованным и приложит к товару памятку о сроках и порядке возврата. Если памятки нет — срок возврата увеличивается до 3 месяцев.
Бракованные товары возвращают в течение срока годности или гарантийного срока, а если те не установлены — в течение 2 лет (п. 1 ст. 19 ЗоЗПП).

Качественная вещь пересылается назад за счет покупателя, возврат брака оплачивает продавец.

Инструкция: пошаговый возврат

  1. Свяжитесь с интернет-магазином. Если продавец согласен забрать товар, просите подтвердить отмену покупки (это может быть электронное письмо или помета в личном кабинете, но обязательно с датой).
  2. Договоритесь с ним о доставке. Платите за это вы, так что можете отвезти ее сами, отправить посылку почтой или курьером — либо продавец предложит забрать сам (и вычтет эти расходы из суммы возврата).
  3. Если продавец тянет с возвратом, приступайте к официальным шагам. Напишите заявление на возврат (пишется произвольно, по возможности на имя директора), укажите, что и когда купили, и попросите вернуть деньги:
    а) на счет, указанный в заявлении;
    б) на счет, с которого оплачивалась покупка,
    с) почтовым переводом.
    В посылку с товаром вложите 3 документа: заявление, опись вложения и, если есть, чек/выписку с банковского счета об оплате покупки.
  4. Посылку отправляйте с уведомлением о вручении. По итогам у вас должны остаться 2 документа: опись вложения (ее возьмете на почте сразу) и уведомление (придет к вам позже, после доставки посылки продавцу).
  5. Интернет-магазин должен вернуть деньги в течение 10 календарных дней со дня получения вашего письма.

К этому, помимо брака, относится продукция, которая на сайте была описана иначе и ее реальный вид вас не радует (п. 2 ст. 12 ЗоЗПП). Правда, это необходимо доказать, потому сохраняйте скриншоты и переписку с продавцом.

  1. Кроме возврата, вы можете просить об обмене, уменьшении цены или устранении дефектов (п. 1 ст. 18 ЗоЗПП). Узнайте, к чему из этого готов продавец.
  2. Если договориться не получилось, пишите претензию — укажите недостатки товара, потребуйте расторгнуть договор купли-продажи и вернуть деньги:
    а) на счет, указанный в заявлении;
    б) на счет, с которого оплачивалась покупка,
    с) почтовым переводом.
    Также просите возместить траты на пересылку товара.
  3. В посылку с товаром вложите 3 документа: претензию, если есть — чек/ выписку с банковского счета об оплате покупки и квитанцию об оплате посылки (если на почте окажется ксерокс — можно отправить копию; не выйдет, шлите оригинал, но перед этим сфотографируйте).
  4. Посылку отправляйте с уведомлением о вручении. По итогам у вас должны остаться 2 документа: опись вложения (ее возьмете на почте сразу) и уведомление (придет к вам позже, после доставки посылки продавцу).
  5. Тяжелый и громоздкий товар можно не отправлять, его должен забрать продавец (п. 7 ст. 18 ЗоЗПП). Сообщите ему письмом (заказное с уведомлением о вручении и описью вложения), чтобы он принял товар и вернул вам деньги.
  6. Денежные средства должны быть возвращены в течение 10 календарных дней со дня, как магазин получит претензию (ст. 22 ЗоЗПП).
  7. Продавец может потребовать экспертизы. Это его право, но оплачивает ее тоже он. И провести ее должен за 10 календарных дней (срок на возвращение вам денег). Если экспертиза признает брак по вашей вине или брак не подтвердится — придется возместить продавцу траты на экспертизу и забрать товар, по вине продавца — он примет товар и вернет вам деньги.
Читайте также:
Система ведения реестра владельцев ценных бумаг

Как узнать, легальный ли магазин

Через сайт налоговой по реквизитам продавца (ИНН/ОГРН, название или имя). Здесь же можно узнать имя руководителя и юридический адрес фирмы. Почтовый адрес очень важен — без него вам некуда будет направить претензию и вернуть товар.

Помните, что разделы «О компании» и «Контакты» может заполнить кто угодно. Без регистрации ЕГРЮЛ все «продавцы» — частные лица, получить с них деньги сложнее.

Защита прав потребителей возможна, если спорят потребитель и легальный продавец. Все иное — конфликт между двумя частными лицами.

Если продавец не возвращает деньги

Есть 2 организации, куда можно обратиться. Чаще суд — крайняя мера (хотя и более эффективная).

  • Написать жалобу в Роспотребнадзор. Тогда продавца ждет предписание об устранении нарушений, административное взыскание (штраф) или даже иск в суд, поданный учреждением от лица потребителя. Обычно сочетаются первые два: Роспотребнадзор выносит предписание и штрафует продавца.

Обращение в Роспотребнадзор бесплатно. В суд в данном случае — тоже. Дела о защите потребителей не облагаются госпошлиной (п. 3 ст. 17 ЗоЗПП).

  • Подать исковое заявление о защите прав потребителей в суд общей юрисдикции (при цене иска до 50 000 руб. — в мировой, свыше — в районный), по своему месту жительства или по месту нахождения продавца — на ваш выбор. Суд обяжет продавца вернуть вам деньги (а также возмещение убытков и морального вреда, если вы требовали) и оштрафует на половину суммы — таково наказание за отказ добровольно выполнить ваши требования (п. 6 ст. 13 ЗоЗПП).

Резюме

Главное, что стоит помнить — в онлайн-шопинге больше возможностей для возврата, но меньше времени на решение.

Вернуть купленный товар на Авито

Когда сталкиваетесь с некачественным товаром, приходится дополнительно решать, как вернуть его продавцу и получить свои деньги. Давайте разбираться, что делать, чтобы считать сделку удачной, даже если товар нужно вернуть.

  • Как можно вернуть товар
  • Нюансы возврата товара, что купили
  • Порядок возврата покупок
  • Советы как купить качественный товар
  • Воспользоваться гарантией на Авито
  • Возврат при доставке
  • Сроки возврата
  • Когда вернутся деньги
  • Популярные вопросы
  • Риски при покупке товара на Avito
  • Итого
  • Комментарии

В интернете можно неудачно что-то купить, и приходится выяснять, как вернуть товар купленный на авито. Дело в том, что через Avito продают вещи обычные люди, а не только магазины, что накладывает определенные сложности. Поэтому когда сталкиваетесь с некачественным товаром, приходится дополнительно решать, как вернуть его продавцу и получить свои деньги. Давайте разбираться, что делать, чтобы считать сделку удачной, даже если товар нужно вернуть.

Как можно вернуть товар

Когда решаете что-то купить на Avito, продавец и покупатель заключают договор. Он носит устный или письменный характер (в виде переписки), и не требует официального оформления.

Чтобы сделка была законной, продавец должен описать реальный товар, указав его точные параметры. Покупатель рассчитывает на качественную вещь (если в переписке не указано обратное). То есть, стороны должны сами оговорить критерии, согласно которым товар будет пригодным для продажи (покупатель захочет его купить). Если этот товар отвечает заявленным в объявлении параметрам, сделка состоится.

Когда покупатель получил вещь, а она не отвечает оговоренным качествам, он может потребовать компенсации. Например, снижения стоимости, что была заявлена изначально. Также можно договориться о возврате товара продавцу и средств покупателю. Но чтобы на авито возврат товара сработал, задача покупателя заключается в выявлении проблемы, как только товар получен. Иначе потом придется доказывать, что его вины в дефектах нет.

Читайте также:
Стороны обязательства: что это такое, описание и особенности

Нюансы возврата товара, что купили

Ответ на вопрос «можно вернутьтоваркупленный на Авито?» положительный. Но только если товар не отвечает заявленным на сайте параметрам или имеет неоговоренные раньше дефекты. Поэтому возврат, если товар попросту не понравился, невозможен.

Порядок возврата покупок

Порядок того, как вернуть товар на авито зависит от многих параметров. Для начала определяется категория продавца. Если купить вещи у частника, акт отказа нужно оформить прямо на месте получения товара. В акте обязательно прописывается причина, по которой осуществляется отказ.

Когда речь о магазине или профессиональном продавце, инструкция другая:

  • На платформе нужно найти пункт о показе возврата.
  • Осмотрите товар и проверьте, сохранены ли ярлыки и пломбы. Вещь не должна быть использована.
  • Вернувтовар в упаковку, передайте его в пункт выдачи и скажите его сотрудникам код отправки (тот, что использовался в момент доставки).

Посылка отправляется продавцу, он проверяет её сохранность и возвращает деньги несостоявшемуся покупателю. Такая сделка может быть совершена как на добровольном основании, так и через судебный орган.

Если сторонам удалось прийти к общему знаменателю и оформляется договоренность, нужно выделить следующие особенности возврата:

  • В таких сделках продавец – это всегда частное лицо;
  • Покупатель – это не потребитель;
  • Операция имеет удаленный характер.

Поскольку договор в данном случае имеет устный характер, расторгнуть его можно, только если обе стороны этого хотят. Вернуть деньги получится, если на это согласен продавец. Если договоренность достигнута – сделка расторгается. Правда, иногда достичь консенсуса бывает сложно.

Иногда стороны не могут договориться сами. Тогда решать вопрос нужно через суд. Например, если гражданин, который продавал товар, пытается отрицать сам факт сделки или говорит, что проданный им товар был оговоренного качества. Чтобы доказать обратное, придется обратиться в суд, собрав доказательства:

  • Распечатанное объявление;
  • Переписку с продавцом;
  • Банковскую выписку, где отражен денежный перевод на имя продавца;
  • Акт о проведенной экспертизе, что подтверждает факт недостатка.

Передав заявление в суд, судья рассматривает его. Назначается заседание, и если факт обмана будет выявлен, покупатель выиграет.

Советы как купить качественный товар

Возврат на авито становится более вероятным, если руководствоваться некоторыми правилами:

Правило Комментарий
Перед тем как купить что-то на Avito, обязательно осматривайте товар Осмотр лучше проводить при продавце. Товар должен быть работоспособным и отвечать заявленным характеристикам.
Не стоит обращать внимание на объявления Avito, ценатовара в которых явно занижена Низкую цену обычно устанавливают мошенники. Обычно такие товары поддельные или бракованные.
Перед покупкой соберите информацию Прежде чем покупать, стоит почитать отзывы о товаре, изучить обзоры и посмотреть фото. Идеально, если в магазине найдете идентичный товар и осмотрите его.
Проверяйте продавца Avito На Avito у продавцов есть рейтинг, на них пишут отзывы, имеется история объявлений. Не отказывайтесь от изучения профиля продавца.
По возможности не вносите предоплату Обычно предоплату требуют мошенники. Как только деньги будут переведены, они блокируют человека.

Воспользоваться гарантией на Авито

Ключевым пунктом в том, вернет ли авито деньги, является факт гарантии на товар. Гарантию дают производители. Если товар продавался с ещё действующей гарантией, она действует. Убедиться в этом можно в документах на товар, поэтому требуйте, чтобы продавец передавал их вместе с товаром, который купили. Воспользоваться гарантией можно в сервисном центре, передав туда сам товар и гарантийный талон. Тогда вещь отремонтируют или заменят.

Возврат при доставке

Давайте разбираться, можно ли вернуть товар на авито, если доставка пока не состоялась? Допустим, посылка в пути. Тогда отказ можно оформить, если обратиться к службе поддержки. Представители Avito связываются с компанией, что осуществляет доставку, и заказ отменяется. Если посылка уже приехала в пункт выдачи, отказ можно оформить на месте. После оформления деньгивернутся покупателю в течение 5 суток.

Читайте также:
Специальная трудоспособность: что это такое, описание и особенности

Если покупатель уже успел расписаться о получении, нужно выйти на связь с продавцом. В обращении укажите, что хотите вернуть товар и распишите причины. Когда речь о курьерской доставке, сообщите курьеру о желании вернуть товар и здесь же оформляйте акт возврата.

Сроки возврата

Когда речь о том, как вернуть деньги с авито, стоит обратить внимание на сроки. Они зависят от продавца. Если это частное лицо – возврат возможен в пункте выдачи. Когда речь о магазине, тогда покупатель может вернуть товар в течение 15 суток.

Когда вернутся деньги

Сроки для финансовой компенсации также зависят от скорости отмены заказа. Если посылка покупателю пока не передавалась, деньгивернут, как только операция была отменена. Максимум, подождете 5 дней (рабочих). Учтите, что после возврата продавец проверяет товар. На эту процедуру у него 2 дня. Поэтому вернутденьги сроком до 7 рабочих дней.

Популярные вопросы

Можно ли вернуть товар на авито у частного лица и распространяется ли на эту сделку закон о защите потребителей, если продавцом является частноелицо? Деньги вернуть можно, но закон на сделку с частными лицами не распространяется. Если частные лица что-то продают, сделку они закрепляют договором купли-продажи.

Риски при покупке товара на Avito

Когда речь об авито, возврат денег остается под вопросом. Дело в том, что на платформе промышляет много мошенников. Как только средства будут перечислены, они заблокируют покупателя и посылку вообще не отправят.

Если посылка все же отправлена, на товаре можно найти дефекты, о которых продавец «забыл» упомянуть, чтобы вернуть деньги. Причем некоторые недобросовестные продавцы утверждают, что эти дефекты появились по вине покупателя. Если вообще выходят на контакт. В такой ситуации потребуется помощь юриста.

Итого

Чтобы подвести итоги как вернуть деньги, следует ещё раз пройтись по всем пунктам. Для начала между продавцом и покупателем составляется договор купли-продажи (в переписке, не обязательно официально). Если полученная вещь не отвечает оговоренным качествам, покупатель вправе вернуть товар. Например, можно оформить акт отказа, когда вещь будет доставлена. В документе нужно отразить, почему покупатель отказывается от покупки. Если продавец не желает уступать, обращайтесь в суд. Дела между частными лицами будут рассмотрены по правилам гражданского законодательства.

Получить юридическую помощь по вопросам возврата товара с Авито можно на нашем сайте.

Оплатил покупку в интернете, а магазин исчез

Подскажите, что делать, если заказ в интернет-магазине уже оплачен, но магазин не торопится его везти? Бывает так, что на сайте можно сформировать заказ и сразу его оплатить картой. А потом звонит менеджер и выясняется, что на самом деле этого товара в магазине нет, нужно ждать, сколько ждать — неизвестно и так далее.

И еще вопрос: а если в такой же ситуации оказалось, что сайт мошеннический? Оплатили вы товар, деньги с карты ушли, и сайт сразу закрылся.

Антон, в вашем вопросе две ситуации. Рассмотрим их по очереди.

Если заказ оплачен, а товара нет — требуйте вернуть деньги

Если покупатель делает предоплату за товар, срок передачи этого товара уже должен быть ясно обозначен. Отсутствие такого срока уже означает, что магазин не соблюдает требования закона.

Если вы оплатили товар, а магазин вам его вовремя не доставил, по закону о защите прав потребителей вы вправе требовать либо установить новый срок доставки, либо вернуть вам деньги за товар. Более того, в случае просрочки при доставке оплаченного товара магазин должен заплатить вам неустойку (пени) — 0,5% от суммы предоплаты за каждый день просрочки.

Если вы оплатили товар, а его у продавца нет, решите, чего вы хотите добиться: получить товар или вернуть деньги. Направьте продавцу соответствующее требование, в нем же укажите, что ждете выплаты неустойки за допущенную просрочку.

Бывает, что в результате просрочки покупатель несет убытки. Например, вы отдали машину в сервис. В процессе ремонта выяснилось, что нужно заказать дополнительную деталь. Вы сделали заказ в интернет-магазине, а тот доставил деталь с опозданием в два дня. Все это время машина стояла в сервисе, а вы платили за дни простоя — вот за эту сумму вы можете потребовать возмещения у интернет-магазина. Но надо сразу понимать, что ни один магазин не возместит убытки просто по претензии покупателя. За возмещением надо идти в суд.

Читайте также:
Освобождение от призыва на военную службу

Напишите продавцу письмо. Если продавец выходит на связь, можно просто вести переписку по электронной почте. Но если у магазина почта на общем почтовом сервере (например на Яндексе или «Мэйл-ру») и на связь сотрудники не выходят, надо направлять официальное письмо Почтой России на юридический адрес организации. К письму надо приложить опись вложения, чтобы подтвердить факт отправки письма.

Пожалуйтесь в Роспотребнадзор. Если продавец молчит, пишите жалобу на сайте Роспотребнадзора. Надо будет подтвердить, что до подачи жалобы вы уже пытались связаться с магазином и магазин вам отказал либо вообще не вышел на связь.

Сколько денег можно вернуть через суд

Если так и не удалось ничего получить от магазина, обращайтесь в суд. Давайте подсчитаем, сколько в этом случае можно получить денег.

Предположим, Марина оплатила в интернет-магазине пакет кошачьего корма за 5000 Р . Корм Марине вовремя не доставили, пришлось бежать в ближайший супермаркет и покупать аналогичный. Марина написала магазину письмо с просьбой отменить заказ и вернуть 5000 Р . Прошел месяц, возврата нет. Марина пошла в суд и подала исковое заявление.

Неустойка за 30 дней составила 1500 Р :

5000 Р × 1% × 30 дней = 1500 Р

Допустим, прошло еще 30 дней, перед тем как суд принял иск и вынес решение. Неустойка выросла до 3000 Р . Общая сумма требований по иску — 8000 Р . По п. 6 ст. 13 ЗЗПП суд взыщет с магазина еще штраф 50% от этой суммы в пользу Марины — 4000 Р :

8000 Р + 4000 Р = 12 000 Р

Есть вероятность, что, когда Марина подаст иск в суд, магазин немедленно вернет предоплату, чтобы избежать штрафа.

Если не удается решить вопрос с продавцом — обратитесь в банк за чарджбэком

Для начала рекомендую всё-таки, перед тем как проводить платеж, всегда проверять продавца. По закону продавец должен предоставить полное название своей фирмы и ее адрес. Если на сайте нигде такой информации нет, это выглядит подозрительно. Я советую не покупать товары в таких интернет-магазинах: скорее всего, они ведут незаконную деятельность.

Если всё-таки деньги вы перечислили, а сайт отключился, на почту и телефон никто не отвечает — это повод обратиться в полицию и отправить жалобу в Роспотребнадзор, чтобы наказать мошенников.

Обратитесь в банк за чарджбэком. Чарджбэк — это процедура опротестования платежа. Важно: чарджбэк — это не услуга банка. Это инструмент, с помощью которого ваш банк на основании вашей претензии может затребовать возврат денег с банка, принявшего ваш платеж.

Процедуру чарджбэка регламентируют платежные системы «Виза», «Мастеркард» или «Мир». В чарджбэке участвуют три стороны:

  • банк-эмитент — это банк, выпустивший карту, которой вы оплатили товар;
  • банк-эквайер — банк, принявший ваш платеж со стороны магазина;
  • сама платежная система — «Виза», «Мастеркард» или «Мир».

Окончательное решение по возврату денег всегда остается за платежной системой.

Если покупатель не получил товар, за который он произвел оплату, — это однозначное основание для чарджбэка . Еще чарджбэк могут сделать, если вы получили подделку и можете это доказать.

Как запросить чарджбэк. Направьте в банк, выпустивший вашу карту, письменное заявление. В Тинькофф-банке это можно сделать в чате поддержки. Приложите доказательства того, что вам действительно не передали оплаченный товар. Это может быть скриншот сайта или переписки по электронной почте. Если вы подали заявление в Роспотребнадзор, приложите его копию. Одного только заявления для чарджбэка недостаточно. Нужны доказательства.

Обращаться за чарджбэком можно в течение 120 дней с даты платежа.

Если платежная система одобрит ваш запрос, деньги вернутся на карту.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: